ליווי פיננסי אישי ומקצועי
אצלנו, כל לקוח זוכה לליווי אישי ומקצועי המותאם לצרכים הייחודיים לו.
יחד, נבנה תכנית פיננסית שתעניק לך שקט נפשי, יציבות וצמיחה כלכלית לאורך שנים.
אנחנו עובדים עם כל חברות הביטוח במשק
הדרך לביטחון כלכלי אמיתי מתחילה בתכנון נכון, ליווי מקצועי ומחויבות להצלחה.
ניהול נכון של תיקי השקעות הוא מפתח לבניית עושר יציב ומתמשך. בעידן של תנודתיות בשווקים, ניהול השקעות מקצועי דורש ידע, ניסיון ואסטרטגיה המותאמת באופן אישי לכל לקוח. שמירה על ההון וצמיחתו לאורך זמן היא תוצאה של תכנון נכון, בחירה מושכלת של אפיקים פיננסיים והתאמת מבנה התיק למטרות ולשלבי החיים.
אנו מציעים שירות תכנון וניהול תיקי השקעות בהתאמה מלאה לפרופיל הסיכון, אופק ההשקעה והיעדים הכלכליים שלך. השירות כולל בניית תמהיל השקעות מפוזר ואיכותי, בחירה קפדנית של אפיקים, מעקב שוטף אחר ביצועים, והתאמות נדרשות בהתאם לתנודות השוק ולשינויים האישיים שלך, תוך דגש על שמירה על איזון נכון בין סיכון לתשואה.
הגנה נכונה על הנכסים ועל רווחתך האישית מתחילה בניהול סיכונים מקצועי ומותאם אישית. העולם מלא באי-ודאות – מחלות, תאונות, מצבים רפואיים מורכבים ושינויים בלתי צפויים עלולים לפגוע באופן ישיר באיכות חיינו וביציבות הכלכלית שלנו. תכנון מקיף של מעטפת ביטוחית מאפשר לך ולמשפחתך לשמור על שקט נפשי ולהיות מוכנים גם לרגעים המאתגרים ביותר.
אנו מתמחים בבניית פתרונות ביטוח מותאמים אישית, תוך בחינה מעמיקה של מאפייני החיים, ההכנסה והסיכונים הרלוונטיים עבורך. השירות שלנו כולל ליווי אישי בבחירת פוליסות חיים, בריאות, אובדן כושר עבודה, ביטוח מחלות קשות ועוד – כל זאת תוך ניתוח צרכים מקצועי, בחינת כיסויים קיימים והתאמה שוטפת לצרכים משתנים לאורך השנים.
תכנון מס חכם הוא אבן יסוד בשמירה על רווחים ובהגנה על נכסים קיימים. מערכת המס בישראל מורכבת, וטעויות או חוסר מיצוי של הטבות עלולים לגרום להפסדים של עשרות ואף מאות אלפי שקלים לאורך השנים. ייעוץ מקצועי בתחום המס מאפשר ללקוח להבטיח ניהול כלכלי אופטימלי, לחסוך כסף באופן חוקי, ולנצל את כל ההטבות האפשריות המגיעות לו.
אנו מבצעים בדיקות מקיפות לזכאות להחזרים, ניהול תכנון מס חכם להשקעות, פרישה, חסכונות, וניהול נכסים. באמצעות ניתוח מעמיק של כלל הפעילות הפיננסית, אנו מוודאים שלא תפסיד זכויות, שתקטין תשלומי מס מיותרים, ושכל מה שמגיע לך יישאר אצלך – כחלק בלתי נפרד מהתכנון הפיננסי הכולל.
כל אדם הוא עולם ומלואו, ולכן גם פתרונות הביטוח צריכים להיבנות באופן ייחודי ומדויק לכל אחד. ביטוח פרטי איכותי אינו מבוסס על תבניות קבועות, אלא על התאמה אישית לצרכים משתנים: מצב משפחתי, הכנסה, סיכונים בריאותיים, אורח חיים ושאיפות עתידיות.
באמצעות עבודה בלתי תלויה מול כל חברות הביטוח המובילות, אנו מרכיבים עבורך תמהיל ביטוח אישי אופטימלי: ביטוחי חיים, בריאות, מחלות קשות, תאונות אישיות ועוד. השירות כולל ליווי אישי צמוד, בדיקות תקופתיות והתאמות רציפות בהתאם לשינויים בחיים האישיים והפיננסיים שלך.
ביטוח מנהלים הוא לא רק “כמה דמי ניהול אתם משלמים”. זו שכבה שלמה של חיסכון, ביטוח, זכויות וחוקים אשר דורשת הבנה עמוקה.
אנחנו מציעים לכם בדיקה מדוקדקת אשר יכולה לייצר לכם ערך של עשרות ואף מאות אלפי שקלים בפרישה.
שלב הפרישה מהעבודה מהווה מעבר כלכלי מהותי, המצריך תכנון מקדים ומקצועי. היערכות נכונה לקראת הפרישה מאפשרת למקסם את מקורות ההכנסה, להפחית תשלומי מס, ולהבטיח שמירה על איכות חיים גם לאחר סיום תקופת ההשתכרות הפעילה. פרישה מתוכננת היטב אינה מקרית – היא תוצאה של חשיבה נכונה ועבודה מקצועית מדויקת.
אנו מציעים שירות תכנון פרישה כולל: בחינת תכניות הפנסיה, ניצול אופטימלי של הטבות מס, תכנון תזרים חודשי מותאם, ניהול מענקי פרישה ופיצויים, וליווי אישי מול המוסדות הפיננסיים. כל זאת במטרה להבטיח עבורך עתיד יציב, מתוכנן ומוגן – מתוך ראייה רחבה של הצרכים העתידיים.
בעת קרות אירוע ביטוחי, הלקוח נדרש להתמודד מול חברות ביטוח גדולות, מערכות בירוקרטיות סבוכות ולעיתים מול התנגדות למימוש הזכויות. ניהול עצמאי של תביעות ביטוח עלול להביא לעיכובים, לקיזוזים מיותרים או אפילו לדחייה מוחלטת של התביעה – ולכן נדרשת התמחות מקצועית בתחום.
אנו מציעים שירות ניהול תביעות אישי ומקצועי – ליווי צמוד מרגע קרות האירוע, איסוף מסמכים, ניהול תהליך הגשה נכון, מו"מ מול חברות הביטוח ועד קבלת התגמולים בפועל. כל לקוח מקבל טיפול אישי, שקוף ואחראי, תוך דגש על מיצוי זכויות, קיצור זמני טיפול והשגת הפיצוי המקסימלי המגיע לו.
אנה מקצועית ברמות הכי גבוהות שיש! אני אצלה עם כל הביטוחים, הקרנות והפנסיות ומרגיש שמקבל את הטיפול הכי מסור שיש! ממליץ בחום לכל מי שצריך.ה שקט נפשי בכל הקשור לביטוחים מכל הסוגים, לפנסיות, לתכנון הפרישה ולהשקעות בשוק ההון.
תום אייזן
לראשונה בחיים אני פוגת סוכנת שי-ו-ד-ע-ת להסביר מה בדיוק כוללים הביטוחים שלי, על מה כדאי לוותר בשלב זה, מה יש להוסיף כשאתקרב לגיל הפנסיה, ומה חייבים לשנות בזה הרגע. אנה היא סוכנת הביטוח שלי – כבר הבנתם, נכון?… אנה, את מדהימה! מומלץ בחום!
אנה פרוג
התייעצתי עם אנה לגבי ביטוח לעבודה שלי- אני מעצבת אירועים והקושי היה בלמצוא את הביטוח המתאים. אנה בדקה, השיוותה והמליצה על ביטוח מצוין (שסוכנים אחרים לא ידעו להציע) תודה על שירות מצוין 😀 כמובן שבסוף סגרתי ביטוח דרך אנה 🙏
ליאת פרבשטיין
אנה אשת מקצוע מהשורה הראשונה ! עשתה לי סדר וחסכה לי וגם לחבריי סכומים לא מבוטלים בביטוחים מיותרים!
שרון שקד
אנה אמינה חותרת להפוך כל אבן לטובת הלקוח, לוחמת אמיתית. ובסוף משיגה את מה שרוצה. ישר כח
גבריאל טילינגר
לא התחייבות. לא שיחת מכירה. רק הזדמנות לבדוק מה אפשר לעשות אחרת – ובחכמה.
השאירו פרטים ונחזור אליכם בהקדם.
פתרונות ייחודיים שאספנו בקפידה – כדי להעניק לכם ערך מוסף אמיתי, נוחות וחיסכון.
ביטוח מנהלים
האם משתלם לשמור על פוליסת ביטוח מנהלים ישנה עם מקדם מובטח? מה בודקים במקרה זה?
1. השוואת המקדם המובטח בפוליסה מול מקדמים עדכניים בקרנות פנסיה וביטוחי מנהלים חדשים.
2. בדיקת עלויות הניהול וההשפעה על הצבירה העתידית.
3. בחינת אפשרויות למשיכת הכספים בפרישה
מדוע חשוב לבדוק זאת?
ביטוחי מנהלים עם מקדם מובטח עשויים להיות בעלי יתרון משמעותי בפרישה, אך יש לבדוק אם דמי הניהול לא פוגעים בכדאיותם
קרנות פנסיה
האם משתלם לשמור על פוליסת ביטוח מנהלים ישנה עם מקדם מובטח? מה בודקים במקרה זה?
1. השוואת המקדם המובטח בפוליסה מול מקדמים עדכניים בקרנות פנסיה וביטוחי מנהלים חדשים. 2. בדיקת עלויות הניהול וההשפעה על הצבירה העתידית. 3. בחינת אפשרויות למשיכת הכספים בפרישה
מדוע חשוב לבדוק זאת?
ביטוחי מנהלים עם מקדם מובטח עשויים להיות בעלי יתרון משמעותי בפרישה, אך יש לבדוק אם דמי הניהול לא פוגעים בכדאיותם
מס ורגולציה
הרבה לפני שמדברים על דמי ניהול או מסלול השקעה, חשוב להבין: ביטוח מנהלים פועל בתוך מערכת רגולטורית מחמירה, מורכבת, ולעיתים גם משתנה. הבנת הרגולציה היא מה שמפריד בין חיסכון טוב – לחיסכון שיכול להתפרק ברגע האמת.
לא כל ביטוח מנהלים נולד שווה – הרגולציה היא שקובעת
ביטוח מנהלים של 2007 שונה בתכלית מביטוח מנהלים של 2013 או 2020. הרגולציה, באמצעות רשות שוק ההון, קבעה לאורך השנים שינויים קריטיים ודרשה שקיפות גבוהה יותר: מה הולך לביטוח חיים? מה מושקע? מה נבלע בדמי ניהול?
אחת השורות החשובות שנוספו לרגולציה בעשור האחרון: “האחריות להבנת ההשלכות – על המבוטח.” זה אומר שאתם נדרשים להבין: מה המשמעות של ניוד? מה יקרה לקצבה אם תעברו מסלול? האם אתם מאבדים זכויות בלתי הפיכות?
בגלידרביט רגולציה היא לא מכשול – היא מצפן
אנחנו מתייחסים לרגולציה לא כמעצור, אלא כמצפן. היא עוזרת לנו לייצר עבור הלקוחות תכנון חכם שממקסם את זכויות העבר, מצמצם סיכונים עתידיים, ושומר על ביטחון כלכלי בפרישה – מבלי ליפול לפערים בירוקרטיים.
קופות גמל והשתלמות
רוב המשקיעים לא מבינים כמה כסף הם משאירים על השולחן בגלל מיסוי לא נכון.
קופת גמל להשקעה מאפשרת תכנון מס חכם – גם בהווה וגם בגיל פרישה.
וההבדל? לא באחוז התשואה – אלא באחוז המס שנחסך.
המס לא שואל אם תכננת – הוא פשוט גובה. אז תנו לנו לנתח מה אפשר לתקן.
פרישה ותכנון עתידי
מה קורה אם יוצאים לפרישה בלי לבדוק את התמונה הכוללת?
אנחנו נדאג לתיאום קצבאות, מענקים ופיצויים מול מס הכנסה, בדיקת זכאויות לקצבת שארים, קיבוע זכויות, תקרות פטור ובניית סדר משיכת נכסים (פנסיה, חסכונות, השקעות) לפי מיסוי ותזרים.
למה חשוב לעשות את זה מראש?
כי אחרי קבלת הקצבה – קשה לשנות. ויש מהלכים שאפשר לעשות רק לפני גיל פרישה, ולא בדיעבד.
נכות ושארים
האם אתם בטוחים שהמשפחה שלכם באמת מכוסה במקרה של נכות או פטירה?
אנחנו נדאג להקים הגדרה ברורה של זכויות לשארים בקרן הפנסיה או בביטוח חיים, נוודא שיש ביטוח אובדן כושר עבודה מעודכן – לפי העיסוק וההכנסה ונתאים את החלוקה הפנסיונית למבנה המשפחתי (פרק ב', ילדים ממסגרות שונות).
למה זה חשוב כל כך?
ברגע האמת – אי אפשר "לתקן" את מה שלא נעשה. ולכן צריך לבדוק שהכול בנוי נכון עכשיו, לא כשכבר מאוחר מדי.